11月22日，由《零售銀行》雜志主辦的“2024百強私行中心頒獎典禮暨百強私行（上海）高峰論壇”在上海順利召開。中國農業銀行私人銀行部總裁黃潞、中國工商銀行私人銀行部黨委委員高東、中國銀行總行個人數字金融部副總經理黃磊、交通銀行私人銀行部副總經理黃大海、興業銀行私人銀行部總經理洪帥、《零售銀行》雜志出品人曹旭東、《零售銀行》雜志總編輯林巧紅等領導和嘉賓出席論壇；另有來自香港金融管理學院、貝恩公司、香港財務策劃師學會、香港財富管理學會、上海國際股權協會、上海埃孚歐律師事務所、上海律保科技、大成律師事務所、株式會社等國內頂尖咨詢公司、保險企業、律所、金融教育企業的相關專家學者與高級管理人員蒞臨論壇現場。
隨著中國經濟邁入高質量發展階段，社會財富持續增長、高凈值人群日益壯大，私人銀行迎來了更廣闊的發展空間。2024年，作為銀行“皇冠上的明珠”，私人銀行業務成效顯著——國內各大私行客戶數量與資產管理規模雙雙攀升，并在客戶服務、業務模式、風險管理、金融創新等方面實現“多點開花”。與此同時，在“金融強國”戰略指導下，私人銀行正積極推進科技金融、普惠金融、綠色金融、數字金融和養老金融五大領域的業務布局，為中國實體經濟更高質量的發展注入新動能。
當下，私人銀行正經歷角色的重塑，由傳統的財富管理者轉型為全面金融解決方案的創新者，以適應時代發展，提升服務實體經濟的綜合能力。未來，私人銀行的發展將聚焦客戶服務、模式創新、財富管理、科技數字、專業能力和人才隊伍等關鍵領域——這些不僅是行業突破的關鍵，更是私人銀行服務實體經濟的重要舉措。
本屆高峰論壇匯聚行業精英，圍繞“問鼎百強——做強私行陣地五篇大文章”“重新定義——私人銀行的未來之路”“科技數字金融——數字金融時代的私人銀行”“資產配置——經濟增長下行期資產配置服務破局之道”“重塑角色——重塑私人銀行的角色”“企業家辦——時代大變局下的中國式家辦”“養老金融——私人銀行如何抓住養老金融機遇與應對挑戰”這七大議題展開了深入探討，旨在表彰業內先進私人銀行在私行中心構建、財富管理、服務“專精特新”企業、企業家服務、數字金融和專業人才隊伍建設等方面的創新實踐，弘揚私行典范的優秀經驗，洞察時代變革中的挑戰與機遇，探索以創新為驅動的發展路徑。在圓桌會議環節，獲獎銀行與業內專家深入分析了經濟高質量發展新階段“專精特新”企業家所面臨的新需求、新痛點，并分享了私人銀行在產品服務創新、人才培養等方面的領先實踐和重要舉措。
在本屆論壇上，各銀行私行部代表、業界專家學者齊聚一堂，圍繞私人銀行的頂層設計、戰略規劃、科技賦能、業務革新以及人才發展體系等方面展開了深入探討，為推動私人銀行業進步和提升服務實體經濟質效提供了創新思路和卓越見解。
中國農業銀行私人銀行部總裁黃潞在演講中表示，近年來，農行私行堅持守正創新、穩中求進，在體系隊伍建設、公益金融、企業家服務、人家企社聯動等領域開展實踐探索，積極履行社會責任，取得了良好的成效。立足農行實踐，展望行業未來，私行財富管理業務可以從三方面為服務人民美好生活做出更多貢獻。第一，以人民為中心，提升私行財富管理服務的專業性和穩健性。通過長期專業的客戶陪伴，增加居民財產性收入，給客戶帶來實實在在的獲得感。第二，強化專業服務能力，在客戶關系管理上需要做到深層次全方位，只有在深入了解客戶需求的基礎上，才能構建專業化、定制化的資產配置組合。第三，強化專業人才隊伍，專業投研和資產配置歸根結底都還是需要人來落實，私行需求的特點是“用心極致”“精耕細作”，需要一支具有專業共建和細致服務能力的人才隊伍。
中國工商銀行私人銀行部黨委委員高東在演講中表示，工商銀行私人銀行秉承“國家所需、金融所能、客戶所盼、工行所長”的理念，致力于在財富管理領域發揮引領作用，專注于家企、財富、家業三大賽道，為企業家客戶提供全面的創新服務解決方案，滿足客戶多元化需求，并致力于服務實體經濟，為企業提供高效、專業的金融服務。在優化客戶服務上，工行強調財富管理的個性化和客戶需求的動態變化，通過不斷的探索與實踐，以滿足客戶的定制化需求，不斷完善服務模式，構建專業的企業家服務團隊以提升客戶服務質效。在專業團隊建設上，工行實施了全面的員工培訓機制，提升實戰經驗，增強團隊凝聚力，并建立以榮譽為核心的激勵體系，致力于打造卓越的財富顧問團隊，鼓勵優秀人才的培養與傳承，營造尊重、關懷和激勵人才的企業文化。在數字化轉型方面，工行積極推進數字技術的運用，優化信息管理，以提供更加精準和便捷的客戶服務。此外，工行不斷深化與民營企業的合作，加強服務實體經濟的能力，為推動社會經濟的高質量發展貢獻力量。
中國銀行總行個人數字金融部副總經理黃磊指出，立足當下，著眼未來，中國私人銀行業應積極響應經濟社會高質量發展的要求，服務于千萬家庭的幸福生活。中行私人銀行是2022年首家提出財富價值管理服務理念的銀行，倡導私人銀行吸引客戶的合法財富，幫助客戶做好“創富、守富、傳富”，實現財富價值最大化。國之所需，民之所向，中國銀行私人銀行以專業為基石，以體系建設為抓手，落實金融“五篇大文章”，以金融力量擔當更大的社會責任，通過一個企業家辦公室，以投資策略、資產配置、財富傳承、境外投資、增值服務和數字化服務這六大平臺響應時代命題，堅守人民的金融，推動金融活水潤澤祖國大地，立足企業家辦公室，服務新質生產力發展，守候更深刻的價值共鳴。
交通銀行私人銀行部副總經理黃大海在“買方服務模式轉型下的交行探索”的主題發言中指出，面對低利率、高波動的市場環境以及客戶愈發多元化的服務需求，財富管理市場由產品銷售模式向買方服務模式轉型是大勢所趨。為此，交通銀行私人銀行積極探索，持續打造投研驅動下的大類資產配置能力，建立了完善的金融與非金融增值服務體系，滿足客戶多元化需求，同時強化風險管理，為客戶守好風險底線。在金融服務方面，建立了從宏觀及大類資產研究、到產品策略研究、再到資產配置方案的服務體系。在金融服務領域，交通銀行擁有全面的風險管理體系，嚴格匹配客戶的風險承受能力，同時幫助客戶守好風險底線。在非金融服務方面，為客戶提供包括品鑒、頤養、商旅、行家四大主題的非金融增值服務，滿足客戶在文化藝術、健康養生、商旅出行、財富傳承等方面的多元化需求。
興業銀行私人銀行部總經理洪帥在演講中指出，在財富管理領域，私人銀行業務正經歷從高速增長向高質量發展的轉型，需要“精耕細作”提升存量客戶的經營效率。面對這一挑戰，私人銀行業務迎來“兩個越來越好”。第一，私行中心會越來越好。在存量經濟時代，私行中心將成為客戶分層經營的核心。我們認識到，集中資源于私行中心，能夠更有效地服務高凈值客戶，滿足他們日益復雜的需求。隨著互聯網金融的興起，私行中心正處于擴張期，前景廣闊。第二，經營團隊會越來越好。私人銀行僅憑關系營銷已不足以應對市場，因此我們要致力于提升團隊的專業水平，專注于提供綜合化服務，比如興業銀行私人銀行構建了商行、投行、私行的綜合服務模式，打造了“零售+對公”的綜合專業團隊，為客戶提供全方位的戰略配套解決方案，并推進客戶經理與投資顧問的聯合經營模式。
興業銀行私人銀行部總經理洪帥在演講中指出，在財富管理領域，私人銀行業務正經歷從高速增長向高質量發展的轉型，需要“精耕細作”提升存量客戶的經營效率。面對這一挑戰，私人銀行業務迎來“兩個越來越好”。第一，私行中心會越來越好。在存量經濟時代，私行中心將成為客戶分層經營的核心，要認識到，集中資源于私行中心，能夠更有效地服務高凈值客戶，滿足他們日益復雜的需求。隨著互聯網金融的興起，私行中心正處于擴張期，前景廣闊。第二，經營團隊會越來越好。私人銀行僅憑關系營銷已不足以應對市場，因此我們要致力于提升團隊的專業水平，專注于為客戶提供綜合化經營服務。我們構建了商行、投行、私行的綜合服務模式，打造了“零售+對公”的綜合專業團隊，為客戶提供全方位的戰略配套解決方案，并推進客戶經理與投資顧問的聯合經營模式。
據悉，本屆評選于2024年7月啟動，遵循“總行推薦、分行參評、資料核實、互動訪談”四個原則，經調研核實與層層選拔，最終評選出“2024百強私人銀行中心”“TOP10 私人銀行中心總經理”“TOP20 私人銀行投資顧問”“TOP50 私人銀行客戶經理”。
據獲獎榜單，來自中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、交通銀行、平安銀行、中信銀行、興業銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、浦發銀行、華夏銀行、廣發銀行、渤海銀行等銀行的百余家私人銀行中心榮獲“2024百強私人銀行中心”稱號。
圖1 《零售銀行》雜志出品人曹旭東發表致辭
圖2 中國農業銀行私人銀行部總裁黃潞發表演講
圖3 中國工商銀行私人銀行部黨委委員高東發表演講
圖4 中國銀行總行個人數字金融部副總經理黃磊發表演講
圖5 交通銀行私人銀行部副總經理黃大海發表演講
圖6 興業銀行私人銀行部總經理洪帥發表演講
