11月22日，由《零售銀行》雜志主辦的“2024百強私行中心頒獎典禮暨百強私行（上海）高峰論壇”在上海順利召開。中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行部總裁黃潞、中國工商銀行私人銀行部黨委委員高東、中國銀行總行個人數(shù)字金融部副總經(jīng)理黃磊、交通銀行私人銀行部副總經(jīng)理黃大海、興業(yè)銀行私人銀行部總經(jīng)理洪帥、《零售銀行》雜志出品人曹旭東、《零售銀行》雜志總編輯林巧紅等領(lǐng)導(dǎo)和嘉賓出席論壇；另有來自香港金融管理學(xué)院、貝恩公司、香港財務(wù)策劃師學(xué)會、香港財富管理學(xué)會、上海國際股權(quán)協(xié)會、上海埃孚歐律師事務(wù)所、上海律保科技、大成律師事務(wù)所、株式會社等國內(nèi)頂尖咨詢公司、保險企業(yè)、律所、金融教育企業(yè)的相關(guān)專家學(xué)者與高級管理人員蒞臨論壇現(xiàn)場。
隨著中國經(jīng)濟邁入高質(zhì)量發(fā)展階段，社會財富持續(xù)增長、高凈值人群日益壯大，私人銀行迎來了更廣闊的發(fā)展空間。2024年，作為銀行“皇冠上的明珠”，私人銀行業(yè)務(wù)成效顯著——國內(nèi)各大私行客戶數(shù)量與資產(chǎn)管理規(guī)模雙雙攀升，并在客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險管理、金融創(chuàng)新等方面實現(xiàn)“多點開花”。與此同時，在“金融強國”戰(zhàn)略指導(dǎo)下，私人銀行正積極推進科技金融、普惠金融、綠色金融、數(shù)字金融和養(yǎng)老金融五大領(lǐng)域的業(yè)務(wù)布局，為中國實體經(jīng)濟更高質(zhì)量的發(fā)展注入新動能。
當下，私人銀行正經(jīng)歷角色的重塑，由傳統(tǒng)的財富管理者轉(zhuǎn)型為全面金融解決方案的創(chuàng)新者，以適應(yīng)時代發(fā)展，提升服務(wù)實體經(jīng)濟的綜合能力。未來，私人銀行的發(fā)展將聚焦客戶服務(wù)、模式創(chuàng)新、財富管理、科技數(shù)字、專業(yè)能力和人才隊伍等關(guān)鍵領(lǐng)域——這些不僅是行業(yè)突破的關(guān)鍵，更是私人銀行服務(wù)實體經(jīng)濟的重要舉措。
本屆高峰論壇匯聚行業(yè)精英，圍繞“問鼎百強——做強私行陣地五篇大文章”“重新定義——私人銀行的未來之路”“科技數(shù)字金融——數(shù)字金融時代的私人銀行”“資產(chǎn)配置——經(jīng)濟增長下行期資產(chǎn)配置服務(wù)破局之道”“重塑角色——重塑私人銀行的角色”“企業(yè)家辦——時代大變局下的中國式家辦”“養(yǎng)老金融——私人銀行如何抓住養(yǎng)老金融機遇與應(yīng)對挑戰(zhàn)”這七大議題展開了深入探討，旨在表彰業(yè)內(nèi)先進私人銀行在私行中心構(gòu)建、財富管理、服務(wù)“專精特新”企業(yè)、企業(yè)家服務(wù)、數(shù)字金融和專業(yè)人才隊伍建設(shè)等方面的創(chuàng)新實踐，弘揚私行典范的優(yōu)秀經(jīng)驗，洞察時代變革中的挑戰(zhàn)與機遇，探索以創(chuàng)新為驅(qū)動的發(fā)展路徑。在圓桌會議環(huán)節(jié)，獲獎銀行與業(yè)內(nèi)專家深入分析了經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展新階段“專精特新”企業(yè)家所面臨的新需求、新痛點，并分享了私人銀行在產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新、人才培養(yǎng)等方面的領(lǐng)先實踐和重要舉措。
在本屆論壇上，各銀行私行部代表、業(yè)界專家學(xué)者齊聚一堂，圍繞私人銀行的頂層設(shè)計、戰(zhàn)略規(guī)劃、科技賦能、業(yè)務(wù)革新以及人才發(fā)展體系等方面展開了深入探討，為推動私人銀行業(yè)進步和提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效提供了創(chuàng)新思路和卓越見解。
中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行部總裁黃潞在演講中表示，近年來，農(nóng)行私行堅持守正創(chuàng)新、穩(wěn)中求進，在體系隊伍建設(shè)、公益金融、企業(yè)家服務(wù)、人家企社聯(lián)動等領(lǐng)域開展實踐探索，積極履行社會責(zé)任，取得了良好的成效。立足農(nóng)行實踐，展望行業(yè)未來，私行財富管理業(yè)務(wù)可以從三方面為服務(wù)人民美好生活做出更多貢獻。第一，以人民為中心，提升私行財富管理服務(wù)的專業(yè)性和穩(wěn)健性。通過長期專業(yè)的客戶陪伴，增加居民財產(chǎn)性收入，給客戶帶來實實在在的獲得感。第二，強化專業(yè)服務(wù)能力，在客戶關(guān)系管理上需要做到深層次全方位，只有在深入了解客戶需求的基礎(chǔ)上，才能構(gòu)建專業(yè)化、定制化的資產(chǎn)配置組合。第三，強化專業(yè)人才隊伍，專業(yè)投研和資產(chǎn)配置歸根結(jié)底都還是需要人來落實，私行需求的特點是“用心極致”“精耕細作”，需要一支具有專業(yè)共建和細致服務(wù)能力的人才隊伍。
中國工商銀行私人銀行部黨委委員高東在演講中表示，工商銀行私人銀行秉承“國家所需、金融所能、客戶所盼、工行所長”的理念，致力于在財富管理領(lǐng)域發(fā)揮引領(lǐng)作用，專注于家企、財富、家業(yè)三大賽道，為企業(yè)家客戶提供全面的創(chuàng)新服務(wù)解決方案，滿足客戶多元化需求，并致力于服務(wù)實體經(jīng)濟，為企業(yè)提供高效、專業(yè)的金融服務(wù)。在優(yōu)化客戶服務(wù)上，工行強調(diào)財富管理的個性化和客戶需求的動態(tài)變化，通過不斷的探索與實踐，以滿足客戶的定制化需求，不斷完善服務(wù)模式，構(gòu)建專業(yè)的企業(yè)家服務(wù)團隊以提升客戶服務(wù)質(zhì)效。在專業(yè)團隊建設(shè)上，工行實施了全面的員工培訓(xùn)機制，提升實戰(zhàn)經(jīng)驗，增強團隊凝聚力，并建立以榮譽為核心的激勵體系，致力于打造卓越的財富顧問團隊，鼓勵優(yōu)秀人才的培養(yǎng)與傳承，營造尊重、關(guān)懷和激勵人才的企業(yè)文化。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面，工行積極推進數(shù)字技術(shù)的運用，優(yōu)化信息管理，以提供更加精準和便捷的客戶服務(wù)。此外，工行不斷深化與民營企業(yè)的合作，加強服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，為推動社會經(jīng)濟的高質(zhì)量發(fā)展貢獻力量。
中國銀行總行個人數(shù)字金融部副總經(jīng)理黃磊指出，立足當下，著眼未來，中國私人銀行業(yè)應(yīng)積極響應(yīng)經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展的要求，服務(wù)于千萬家庭的幸福生活。中行私人銀行是2022年首家提出財富價值管理服務(wù)理念的銀行，倡導(dǎo)私人銀行吸引客戶的合法財富，幫助客戶做好“創(chuàng)富、守富、傳富”，實現(xiàn)財富價值最大化。國之所需，民之所向，中國銀行私人銀行以專業(yè)為基石，以體系建設(shè)為抓手，落實金融“五篇大文章”，以金融力量擔(dān)當更大的社會責(zé)任，通過一個企業(yè)家辦公室，以投資策略、資產(chǎn)配置、財富傳承、境外投資、增值服務(wù)和數(shù)字化服務(wù)這六大平臺響應(yīng)時代命題，堅守人民的金融，推動金融活水潤澤祖國大地，立足企業(yè)家辦公室，服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，守候更深刻的價值共鳴。
交通銀行私人銀行部副總經(jīng)理黃大海在“買方服務(wù)模式轉(zhuǎn)型下的交行探索”的主題發(fā)言中指出，面對低利率、高波動的市場環(huán)境以及客戶愈發(fā)多元化的服務(wù)需求，財富管理市場由產(chǎn)品銷售模式向買方服務(wù)模式轉(zhuǎn)型是大勢所趨。為此，交通銀行私人銀行積極探索，持續(xù)打造投研驅(qū)動下的大類資產(chǎn)配置能力，建立了完善的金融與非金融增值服務(wù)體系，滿足客戶多元化需求，同時強化風(fēng)險管理，為客戶守好風(fēng)險底線。在金融服務(wù)方面，建立了從宏觀及大類資產(chǎn)研究、到產(chǎn)品策略研究、再到資產(chǎn)配置方案的服務(wù)體系。在金融服務(wù)領(lǐng)域，交通銀行擁有全面的風(fēng)險管理體系，嚴格匹配客戶的風(fēng)險承受能力，同時幫助客戶守好風(fēng)險底線。在非金融服務(wù)方面，為客戶提供包括品鑒、頤養(yǎng)、商旅、行家四大主題的非金融增值服務(wù)，滿足客戶在文化藝術(shù)、健康養(yǎng)生、商旅出行、財富傳承等方面的多元化需求。
興業(yè)銀行私人銀行部總經(jīng)理洪帥在演講中指出，在財富管理領(lǐng)域，私人銀行業(yè)務(wù)正經(jīng)歷從高速增長向高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)型，需要“精耕細作”提升存量客戶的經(jīng)營效率。面對這一挑戰(zhàn)，私人銀行業(yè)務(wù)迎來“兩個越來越好”。第一，私行中心會越來越好。在存量經(jīng)濟時代，私行中心將成為客戶分層經(jīng)營的核心。我們認識到，集中資源于私行中心，能夠更有效地服務(wù)高凈值客戶，滿足他們?nèi)找鎻?fù)雜的需求。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，私行中心正處于擴張期，前景廣闊。第二，經(jīng)營團隊會越來越好。私人銀行僅憑關(guān)系營銷已不足以應(yīng)對市場，因此我們要致力于提升團隊的專業(yè)水平，專注于提供綜合化服務(wù)，比如興業(yè)銀行私人銀行構(gòu)建了商行、投行、私行的綜合服務(wù)模式，打造了“零售+對公”的綜合專業(yè)團隊，為客戶提供全方位的戰(zhàn)略配套解決方案，并推進客戶經(jīng)理與投資顧問的聯(lián)合經(jīng)營模式。
興業(yè)銀行私人銀行部總經(jīng)理洪帥在演講中指出，在財富管理領(lǐng)域，私人銀行業(yè)務(wù)正經(jīng)歷從高速增長向高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)型，需要“精耕細作”提升存量客戶的經(jīng)營效率。面對這一挑戰(zhàn)，私人銀行業(yè)務(wù)迎來“兩個越來越好”。第一，私行中心會越來越好。在存量經(jīng)濟時代，私行中心將成為客戶分層經(jīng)營的核心，要認識到，集中資源于私行中心，能夠更有效地服務(wù)高凈值客戶，滿足他們?nèi)找鎻?fù)雜的需求。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，私行中心正處于擴張期，前景廣闊。第二，經(jīng)營團隊會越來越好。私人銀行僅憑關(guān)系營銷已不足以應(yīng)對市場，因此我們要致力于提升團隊的專業(yè)水平，專注于為客戶提供綜合化經(jīng)營服務(wù)。我們構(gòu)建了商行、投行、私行的綜合服務(wù)模式，打造了“零售+對公”的綜合專業(yè)團隊，為客戶提供全方位的戰(zhàn)略配套解決方案，并推進客戶經(jīng)理與投資顧問的聯(lián)合經(jīng)營模式。
據(jù)悉，本屆評選于2024年7月啟動，遵循“總行推薦、分行參評、資料核實、互動訪談”四個原則，經(jīng)調(diào)研核實與層層選拔，最終評選出“2024百強私人銀行中心”“TOP10 私人銀行中心總經(jīng)理”“TOP20 私人銀行投資顧問”“TOP50 私人銀行客戶經(jīng)理”。
據(jù)獲獎榜單，來自中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、交通銀行、平安銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、浦發(fā)銀行、華夏銀行、廣發(fā)銀行、渤海銀行等銀行的百余家私人銀行中心榮獲“2024百強私人銀行中心”稱號。
圖1 《零售銀行》雜志出品人曹旭東發(fā)表致辭
圖2 中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行部總裁黃潞發(fā)表演講
圖3 中國工商銀行私人銀行部黨委委員高東發(fā)表演講
圖4 中國銀行總行個人數(shù)字金融部副總經(jīng)理黃磊發(fā)表演講
圖5 交通銀行私人銀行部副總經(jīng)理黃大海發(fā)表演講
圖6 興業(yè)銀行私人銀行部總經(jīng)理洪帥發(fā)表演講
