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  基金公司去年自掏腰包逾31億 警惕基金公司利用投資者跟風心理打“自購”營銷策略  
  2019-01-17 07:49:35杭州網(wǎng)  
 

商報訊 （記者 王靜） 

“感覺發(fā)工資就是發(fā)份額，每個月工資剛到手，一部分就會拿來買公司的基金。”去年不止一次地聽到在基金公司上班的朋友這樣說道。在市場募集情緒持續(xù)低迷的情況下，基金公司自購基金早已成為了常見套路，甚至不乏基金公司要求從高管到基層全員跟投的情況。

2018年，A股行情不佳，新基金發(fā)行頻頻遇冷，公募基金市場上，基金公司自掏腰包的情況尤為顯著，數(shù)據(jù)顯示，去年全年基金公司自購基金的金額高達31.6億元，創(chuàng)下歷年新高。

去年基金自購金額創(chuàng)紀錄

東方財富Choice資訊的數(shù)據(jù)顯示，去年共有80家基金公司認購自家基金，買到停不下來，自購基金的總金額高達31.6億元，是2017年的1.6倍，創(chuàng)下有史以來的自購新高。

從自購次數(shù)來看，在80家基金公司中，廣發(fā)基金以1.4億元自購15只基金的表現(xiàn)拔得頭籌，成為2018年“自購冠軍”。銀華基金、創(chuàng)金合信基金自購數(shù)量也居高不下，分別為13只、12只，排名前三。

從自購總金額來看，易方達基金、廣發(fā)基金、華夏基金表現(xiàn)得最為熱情，位居前三席，自購基金金額均超過1億元。其中，易方達基金的自購金額更是達2.55億元，遠超其他基金。此外，華夏基金、國泰基金、銀華基金、平安基金、富榮基金、招商基金以及南方基金的自購金額也都超過了7000萬元，堪稱大手筆。

從基金類型來看，債券型基金、混合型基金是基金公司選擇自掏腰包最多的兩個品類。自購金額總數(shù)排名前30位中就有22只為混合型基金，如國壽安保華興靈活配置混合、東方阿爾法精選混合A等。

自購基金分為兩大類

對于基金公司的自購行為，很多人都認為是“弱市里的營銷手段”，但其實這種觀點過于片面。

基金公司到底是出何原因自掏腰包呢？有基金分析師表示，基金公司自購有三方面因素，一是在單一客戶持有比例不能超過50%的新規(guī)下，基金公司為滿足機構投資者的定制需求，通過員工自購和發(fā)起式基金的形式穩(wěn)定產(chǎn)品持有人結構和產(chǎn)品規(guī)模；二是基金公司出于對自身投研能力認可或者營銷的目的，以員工自購產(chǎn)品與投資者同舟共濟作為亮點，吸引更多的資金，很多個人投資者會認為員工自購的產(chǎn)品在業(yè)績上會更加“穩(wěn)健”；三是在市場表現(xiàn)較差的情況下，投資者信心缺失，避險情緒持續(xù)升溫，產(chǎn)品募集難度較大，因此需要通過員工自購來保證產(chǎn)品成立。

基金自購可以分為普通基金自購和成立發(fā)起式基金兩種形式。這兩種形式下，投資者在選擇是否投資時要注意哪些事項呢？上述分析師稱，在自購基金中，普通的自購基金封閉期較短，一般在1個月左右，封閉期過后可隨時贖回，投資者在選擇此類基金的時候主要應該關注產(chǎn)品的投資范圍和投資策略是否和自身需求匹配；在發(fā)起式基金中，多數(shù)產(chǎn)品是由機構定制的，并且產(chǎn)品要求員工自購持有期不少于3年，因此在投資策略上會追求絕對收益，比普通的自購基金更加穩(wěn)健，但由于是發(fā)起式基金，封閉期也會比較長，投資者在認申購時應注意考慮流動性需求。

基金自購體現(xiàn)了基金公司做強業(yè)績的決心，是值得鼓勵的行為。不過“自購”背后利用投資者跟風心理的營銷策略也需要投資者擦亮眼睛，除了需要避開基金公司或者基金經(jīng)理能力存在問題的情況，還要注意他們對自購基金是否采取了贖回行為，綜合判斷該基金的前景。有業(yè)內(nèi)人士認為，購買基金還是要從基金經(jīng)理、投資策略等基金本身的要素進行分析。投資者在投資這類基金之前需要謹慎甄別，了解后市行情、管理人的投管實力以及所管產(chǎn)品的業(yè)績等綜合因素后，再做投資決策也為時不晚。